Conformité

Preuve d'identité

Selfie

Relevé bancaire (RIB)

Portefeuilles crypto

Preuve de domicile

Preuve de revenus**

Preuve d'actifs**

*"Bureaux politiques, judiciaires ou administratifs » :
- Chef d'État, chef de gouvernement, membre d'un gouvernement national ou de la Commission européenne,
- Membre d'une assemblée parlementaire nationale ou du Parlement européen, membre de l'organe directeur d'un parti ou d'un groupement politique soumis aux dispositions de la loi n° 88-227 du 11 mars 1988 ou d'un parti ou groupement politique étranger,
- Membre d'une cour suprême, d'une cour constitutionnelle ou d'une autre haute juridiction dont les décisions ne sont pas susceptibles d'appel, sauf circonstances exceptionnelles ;
- Membre d'une cour des comptes,
- Dirigeant ou membre de l'organe directeur d'une banque centrale,
- Ambassadeur ou chargé d'affaires,
- Officier général ou officier supérieur commandant une armée,
- Membre d'un organe d'administration, de direction ou de surveillance d'une entreprise publique,
- Directeur, directeur adjoint ou membre du conseil d'administration d'une organisation internationale créée par un traité, ou une personne occupant un poste équivalent dans cette organisation.

« Membres directs de la famille » :
- Époux, conjoint de fait, partenaire dans le cadre d'un PACS ou d'un autre contrat de partenariat enregistré selon le droit étranger,
- Les enfants, ainsi que leur conjoint, leur partenaire liés par un pacte civil de solidarité ou par un contrat de partenariat enregistré en droit étranger,
- Les ascendants au premier degré. » Personnes dont on sait qu'elles sont étroitement associées »,
- Les personnes physiques qui, avec la PPE, sont les bénéficiaires effectifs d'une personne morale, d'un placement collectif, d'un trust ou d'un montage juridique comparable de droit étranger.

Cela inclut, par exemple, les partenaires d'une coentreprise :
- Les personnes physiques qui sont les seuls bénéficiaires effectifs d'une personne morale, d'un placement collectif, d'un trust ou d'un montage juridique comparable de droit étranger dont on sait qu'il a été créé au profit de la PPE.

Cela inclut les « nominés » qui semblent agir ou percevoir des avantages pour leur propre compte, alors que dans la pratique, ils agissent pour le compte du PPE :
- Toute personne physique « connue pour avoir des liens commerciaux étroits » avec le PEP. En d'autres termes, les partenaires commerciaux de cette personne sont ciblés.

** Si nécessaire, notre service de conformité peut demander plus d'informations à tout moment.
‍
‍Preuve d'identité
‍‍
Carte d'identité ou passeport en cours de validité ou selon les modalités en vigueur dans le pays. Les permis de conduire ne sont pas acceptés pour la France.


Preuve de domicile
‍‍‍
Le justificatif de domicile doit :
- être daté moins de trois mois, ET
- mentionner le nom de la personne qui ouvre le compte, ET
- mentionner le lieu de résidence de la personne qui ouvre le compte.

Les justificatifs de domicile acceptés sont les suivants :
- Relevés bancaires,
- Factures de gaz, d'électricité, d'eau, de téléphone, d'Internet, etc.

Contactez le service de conformité si vous n'avez pas de reçus à votre nom.


‍Preuve de revenus
‍‍
Vous êtes salarié ou retraité :
- Dernière fiche de paie ou relevé de retraite,
- Dernier avis d'imposition.

Vous êtes indépendant, indépendant ou exercez une profession libérale :
- Preuve des revenus de l'exercice en cours et de l'exercice précédent délivrée par un comptable ou les autorités fiscales,
- Dernier avis d'imposition.

Vous êtes au chômage :
- Un justificatif des prestations de Pôle Emploi ou équivalent dans votre pays de résidence,
- Dernier avis d'imposition.

Vous êtes étudiant :
- Dernière fiche de paie si vous avez un job étudiant,
- Dernier avis d'imposition si vous n'êtes pas rattaché au foyer fiscal de vos parents,
- Un relevé bancaire ou un relevé de compte d'épargne démontrant votre capacité à investir.

Si votre situation est différente, veuillez contacter le service de conformité.

Remarques : Les pièces jointes sont acceptées uniquement aux formats PDF, JPEG (ou JPG) et PNG.
Nous n'acceptons pas les fichiers Excel, les captures d'écran ou les photos du document.
‍
‍
‍Preuve des actifs
‍‍
Exemples de preuves acceptées pour les fonds fiduciaires

Chaque document bancaire doit indiquer l'IBAN, le nom, la date, le montant et les informations d'identité de l'expéditeur. Les pièces jointes ne sont acceptées qu'au format PDF, JPEG et JPG. (pas d'Excel, de captures d'écran ou de photos du document,...)

- Preuve de vente d'un bien immobilier (immobilier ou autre) : actes notariés + relevés bancaires (avec le solde du compte et le reçu de paiement clairement visibles) + reçu de virement sur lequel figurent l'IBAN de l'expéditeur et du destinataire, le nom et la date du virement,
- Preuve des revenus d'investissements (œuvres d'art, objets de collection,...) : contrats + reçus de paiement contenant les informations sur l'acheteur et le vendeur,
- Contrats de prêt + relevés bancaires indiquant la transaction,
- Preuve des revenus provenant d'actifs immobilisés ou d'investissements de l'entreprise : relevés bancaires, accords de distribution, résolutions de dividendes et solde du compte courant ;
- Preuve des revenus provenant de la vente d'actions de la société,
- Preuve des revenus provenant de la location et du crédit-bail (contrat de location au moment de la signature + preuve du dernier paiement du loyer),
- Acte de donation notarié par un notaire agréé par l'État + reçu de virement sur lequel figurent l'IBAN de l'expéditeur et du destinataire, le nom et la date du virement,
- Épargne accumulée.Exemples de preuves acceptées pour les fonds en cryptomonnaies

‍Fournissez une description détaillée de l'origine de toutes les cryptomonnaies du compte et joignez un ou plusieurs des documents suivants :
‍
Chaque document doit indiquer les détails du compte avec le nom complet ou l'adresse e-mail de l'utilisateur, ainsi que le nom de la plateforme. Les pièces jointes ne sont acceptées qu'au format PDF, JPEG (ou JPG) et PNG.


Cryptomonnaies achetées par l'intermédiaire de courtiers et d'échanges

- Des captures d'écran de confirmation d'achat et de retrait affichant votre numéro de compte et les détails complets de la transaction,
- E-mails de confirmation fournissant la preuve des achats ou des retraits,
- Factures prouvant l'achat (par exemple OTC).


Profits réalisés sur les courtiers ou les bourses
‍
- Captures d'écran du processus de trading montrant les bénéfices,
- Historique des transactions indiquant les paiements,
- Des captures d'écran du compte Exchange montrant les détails de votre compte,
- Nom de l'échange.


Revenus provenant des services (revenus des affiliés ou autres services, par exemple)

- Description détaillée du service,
- Des factures pour des services payés en cryptomonnaie,
- Les noms, adresses, coordonnées et informations des entreprises concernées ainsi que leur forme juridique et leur numéro de TVA,
- Les adresses cryptées de l'expéditeur et du destinataire,
- Identifiants de transaction (hash) - Montant envoyé, exprimé en cryptomonnaie et en fiat,
- Date de la transaction,
- Des relevés bancaires indiquant à la fois les recettes et les transactions,
- Capture d'écran de votre compte montrant que vous êtes affilié,
- Des captures d'écran de vos portefeuilles montrant les revenus réels,
- Captures d'écran de l'historique des transactions des retraits,
- Explication de l'origine des cryptomonnaies utilisées pour l'opération de paiement.


Offre initiale de pièces (ICO) et vente de jetons

- Achat de crypto-monnaies par le biais d'une vente de jetons : copie du contrat confirmant le paiement effectué en crypto-monnaie + Historique des transactions documentant l'achat et le retrait du jeton (portefeuille/adresses et identifiants de transaction),
- ICO : nom complet de l'ICO et site web du projet correspondant visibles. Montant exact investi dans la crypto-monnaie concernée et valeur fiduciaire correspondante au moment de l'investissement,
- Relevé bancaire, si l'investissement est effectué en fiat,
- E-mails de confirmation indiquant l'achat.


Exploitation minière

- Factures pour les achats de matériel pour le minage, indiquant les adresses de l'acheteur et du vendeur. Le matériel doit être expédié à l'adresse que vous avez enregistrée sur notre site. Si votre adresse a changé entre-temps, une preuve que vous viviez ou travailliez à cette adresse au moment de l'achat,
- Des photos du matériel de minage et des captures d'écran des plateformes et des programmes utilisés,
- Les relevés des coûts d'exploitation (par exemple, facture d'électricité) sont également émis au nom que vous avez enregistré. Captures d'écran de l'historique des transactions vers et depuis les portefeuilles, indiquant les adresses des portefeuilles et les identifiants de transaction (les « listes Excel » créées par vous-même ne peuvent pas être acceptées),
- Si des crypto-monnaies issues du minage étaient également négociées : captures d'écran de l'historique des transactions montrant clairement le reçu de la bourse concernée et le nom du titulaire du compte. Toutes les transactions doivent être clairement identifiables et ne peuvent pas être confondues avec les transactions d'autres crypto-monnaies.

Staking / Masternodes

- Captures d'écran de l'historique des transactions, montrant les dépôts, les retraits et les bénéfices,
- Captures d'écran de l'historique des transactions montrant les retraits effectués sur notre site,
- Portefeuille/adresses et identifiants de transaction.


‍parachutages

- Captures d'écran de l'historique des transactions montrant les dépôts et les retraits sur notre site,
- Portefeuille/adresses et identifiants de transaction.


Échange de cryptomonnaies ou de jetons

- Si le nom ou le nombre de jetons ont changé en raison d'échanges de cryptomonnaies ou de jetons ou d'autres modifications techniques (par exemple, des redénominations) de la blockchain ou de la plateforme utilisée : preuve au moyen de captures d'écran de l'historique des transactions (portefeuille/adresses et identifiant de transaction).


‍Prêts et gestion centralisée des liquidités

- S'il s'agit d'un problème de revenus liés à un prêt : captures d'écran de l'historique des transactions (portefeuille/adresses et numéros de transaction). Vous devez clairement indiquer où vous avez déposé la garantie, pour quel montant et d'où provient la garantie utilisée.

‍